Les Besoins

Le rendement
pouvant être attendu
est fonction des besoins
Le modèle économique
des banques de réseau
est fondé sur une industrialisation

Alors que toute opération doit intégrer :

  • L'objectif : capital, revenu, fiscalité, situation familiale, transmission, ...
  • L'horizon du placement
  • La trésorerie nécessaire
  • Le degré d'aversion au risque

L'Allocation d'Actifs

Utiliser
les comportements
des investissements
Un portefeuille ne doit pas être
la somme d'achats historiques
  • Connaître les comportements des différents investissements
  • Diversifier leurs catégories pour réduire les risques et accroître les rendements
  • Intégrer les placements existants